米国SEC審査部門のリスク警告はブローカーに焦点を当てる

米国証券取引委員会 (SEC) 審査部門 (EXAMS) は、2023 年 7 月 31 日に「ブローカーディーラーのマネーロンダリング防止コンプライアンス検査からの所見」と題したリスク アラートを発行しました。1 リスク アラートは、主に EXAMS によって特定された主要な所見に焦点を当てています。ブローカーディーラーはマネーロンダリング対策（AML）規制の期待に応えていない。 特定された懸念領域は、顧客の特定と顧客デューデリジェンス/受益所有権のプログラミング、独立したテスト、およびトレーニングに関連しています。 ブローカーディーラーは、EXAMS 所見や執行部への照会の可能性をもたらす可能性のある同様の落とし穴を避けるために、AML プログラムを調整するためにこれらの観察に留意する必要があります。

顧客識別プログラム (CIP) 規則

EXAMS は、特定のブローカーディーラーの CIP プログラムが、ブローカーディーラーが顧客の本当の身元を知っているという合理的な信念を形成できるように適切に設計されていないことを確認しました。 • 私募会社は、CIP プログラミングに対する EXAMS の見解に特に注意を払う必要があります。彼らのビジネスのために。 リスクアラートは、私募会社に対し、ブローカーディーラーが有価証券取引を行うための正式な関係を有する顧客が、CIP プログラム規則の目的上は顧客である可能性があることを思い出させます。なぜなら、ブローカーディーラーが口座を持っている場合でも、CIP プログラム規則は口座を定義しているからです。限られた役割。 •また、リスクアラートはブローカーディーラーに対し、生年月日、識別番号（SSN/TIN）、住所などの必要な情報を収集しないこと、および顧客に私書箱のみを使用して口座開設を許可することは、合理的なCIPプログラムであることを証明するものではないことを思い出させます。が設置されています。 さらに、リスクアラートは、ブローカーディーラーが顧客の身元が確認されない場合、またはブローカーディーラーに顧客を確認するための情報が不足している場合を特定する例外レポートの作成を検討する必要があることを示唆しています。 • さらに、リスクアラートは、ブローカーディーラーが、特に欠落、矛盾、または不正確な情報を監視するためにサードパーティベンダーを使用する場合、独自の CIP 手順に従う必要があることを思い出させる重要な警告です。

顧客デューデリジェンス (CDD) と受益所有権の要件

リスク アラートは、法人顧客に対する受益所有権要件と顧客デュー デリジェンスの実装において EXAMS が観察した潜在的なギャップに対処します。 特に、ブローカー・ディーラーは、CDD ルールと受益所有権の要件を考慮して AML プログラム、新しい口座フォーム、および手順を更新していることを確認するために、手順を注意深く確認する必要があります。

• リスク警告は、オムニバス口座を持つブローカーディーラーに対し、オムニバス口座を通じて活動する特定の基礎当事者に関する情報を取得する手順に従うよう警告します。 リスク警告では、CDD ルールはブローカー・ディーラーに対し、ブローカー・ディーラーが開設した別の金融機関のオムニバス口座の基礎となる取引当事者に関する情報を収集することを要求していないものの、ブローカー・ディーラーは特定の金融機関が以下のような取引を行っていると判断する可能性があると指摘しています。より高いリスクのプロファイルを分析し、顧客との関係をより深く理解するために、潜在的に有益な所有権情報を含む追加情報を収集します。 • さらに、より広範に、ブローカー・ディーラーは、CDD ルールのプログラミングで、CDD ルールの要求に応じてすべての受益者を特定すること、および顧客関係を理解するために必要な適切な文書と情報を引き続き確保する必要があります。

独立したテストとトレーニングリスク アラートは、独立したテストとトレーニングの両方における AML プログラミング要件に焦点を当てています。 この焦点は必ずしも新しいものではありませんが、EXAMS がブローカーディーラーの独立したテストとトレーニングの有効性を注意深く観察していることを思い出させるものです。 リスク警告は、EXAMS が観察したいくつかの明らかな失敗 (例: 時期尚早のテストや、テストが行​​われたことを証明する文書の欠如など) を示していますが、リスク警告では、独立したテストには「適切な」レベルの資格を持つ者を使用することが規制当局の期待されていることを明確にしています。銀行秘密法 (BSA) の要件に関する知識。 その結果、ブローカーディーラーは、独立したテストを実施する個人を注意深く観察し、特にブローカーディーラー向けのBSA要件に関する専門知識と知識が規制の期待を満たすのに十分であることを確認する必要があります。 トレーニングに関するリスクアラートの所見は、ブローカーディーラーに対し、法の変更に基づいてトレーニングを更新していることを確認し、ブローカーディーラーの事業活動、リスク、類型、製品とサービスに合わせてトレーニングを調整することを思い出させます。 リスク アラートは、ブローカー ディーラーに、そのブローカー ディーラーに関係のない一般的なトレーニングが規制の期待に沿う可能性が低いことを通知します。 また、リスクアラートはブローカーディーラーに対し、必要なトレーニングに参加しない担当者をフォローアップするプロセスを確立するよう警告します。